Para tener éxito en el negocio de franquicias, es muy importante tener un panorama completo de la industria. No solo hay que prestar atención en aquellas franquicias rentables, sino también en las que no lo son. Por eso, hemos recopilado una extensa lista de las 20 franquicias menos rentablessegún su ratio de éxito de préstamos de la SBA, ¡muchas de las cuales fracasan más a menudo de lo que tienen éxito!
Comprar y gestionar con éxito una franquicia requiere preparación y compromiso. Informarse sobre las diferentes franquicias disponibles en el mercado es fundamental para su éxito personal y financiero.
En Vetted Biz, nuestra empresa hermana, nos enorgullecemos de ofrecerle datos e información accesibles para que sus esfuerzos empresariales se hagan realidad. Hemos revisado miles de préstamos de franquicia de los últimos 10 años para identificar 20 franquicias que usted debería evitar debido a su deficiente desempeño.
Analizamos los datos de los préstamos de más de 2.000 marcas de franquicia para ver cuáles resultaron ser un gran fracaso (¡y un éxito!). Midiendo cuántos préstamos de franquicia emitidos bajo el programa de préstamos 7(a) de la SBA fueron pagados en su totalidad en comparación con cuántos fueron cancelados (es decir, incumplidos), calculamos su ratio de éxito de préstamos de la SBA.
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Las 20 franquicias con los peores índices de éxito de los préstamos SBA:
Por cada 10 préstamos pagados en su totalidad, ha habido una media de 6 préstamos cancelados, incapaces de ser devueltos tras el impago.
Pautas de análisis
Los índices de pago íntegro (PIF Counts) indican que el propietario de la pequeña empresa ha pagado la totalidad del préstamo, incluidos los intereses, lo que indica su solidez financiera.
Índices de impago (CHGOFF Counts) son los índices de préstamos morosos en los que los propietarios de las pequeñas empresas no confían en su reembolso.
Los índices de éxito de los préstamos se clasifican en orden ascendente (de peor a mejor)
Marco temporal del análisis: Entre 2010-2020 Q3
Cuidado con la alta tasa de impagos
Aunque muchas de estas franquicias tienen muchos préstamos pagados en su totalidad, posteriormente se ven arrastradas por un número de impagos suficientemente grande. Los datos muestran que una tasa de pago total del 20% es un reto, mientras que mantener una tasa de impagos por debajo del umbral del 20% o del 15% conduce a un mayor éxito del préstamo y a la capacidad de devolverlo en su totalidad. Es importante hacer la debida diligencia y evaluar la decisión comercial que mejor se adapte a sus esfuerzos personales y profesionales.
Una métrica importante
Incluso con un mal índice de éxito del préstamo, con la ubicación y el operador adecuados el negocio puede ser un éxito. Es importante revisar todos los factores que conducirán al éxito o al fracaso de la franquicia. Por eso, en Vetted Biz te traemos las peores franquicias más bajas de los últimos 10 años con los índices de éxito de préstamos más bajos para que ejecutes correctamente tus planes de negocio y puedas reducir los riesgos para todos en tus inversiones en franquicia.
Índices de éxito de los préstamos
Los índices de éxito de los préstamos son un buen indicador de la rentabilidad a lo largo del tiempo e incluso ayudan a los propietarios de franquicias existentes o potenciales a familiarizarse con su posición dentro de su sector. Cuanto más alto sea el ratio de éxito del préstamo, mayor será la capacidad del franquiciado para devolver su préstamo más los intereses a los prestamistas. Es crucial que las franquicias demuestren su capacidad de devolver sus préstamos. Como herramienta básica para recordar el avance en tus esfuerzos empresariales, EVITA las franquicias que tengan un ratio de éxito de préstamos inferior a 3:1 para evitar ser de las peores franquicias.