Las 10 lecciones sobre fraudes en franquicias con la visa E2

La estafa de la franquicia Las Quesadillas estaba dirigida a mexicanos adinerados que se trasladaban a Texas

 

Este fraude de la franquicia Las Quesadillas tenía como objetivo a mexicanos adinerados que se mudaban a Texas

El 13 de abril de 2021, la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos anunció que un empresario mexicano, su esposa y dos colaboradores fueron acusados de un fraude de franquicia de un millón de dólares.

Los cargos alegan que de 2015 a 2019, los acusados promovieron oportunidades de franquicia de Las Quesadillas (alias Las Quekas) en todo Texas, incluyendo en San Antonio y Houston.

Los acusados, Adriana Pastor y Juan Enrique Kramer, recibieron entre 105.000 y 250.000 dólares por construir y abrir cada restaurante mexicano de Las Quesadillas. Un inversor llegó a pagar 350.000 dólares, incluyendo una licencia maestra para partes de Houston.

Pastor y Kramer acordaron realizar las siguientes tareas en nombre de cada inversor mexicano con una visa e2:

  • encontrar y alquilar un local adecuado
  • obtención de todos los permisos
  • ayudar a obtener los visados e2 para los compradores
  • completar la construcción
  • formar a los empleados
  • gestionar todos los gastos legales y las cuestiones de constitución
  •  
  • En lugar de llevar a cabo las tareas mencionadas, los acusados utilizaron los fondos en beneficio personal o para reembolsar a los inversores anteriores que les exigieron la devolución de su dinero (también conocido como esquema piramidal).
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  • Cuando no se aceptaron los reembolsos parciales y otros recursos escasos, Kramer y Pastor interrumpieron las comunicaciones tras amenazar con demandar a los inversores por incumplimiento de contrato.
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  • Más de ocho inversores mexicanos diferentes fueron supuestamente estafados en el fraude de la franquicia Las Quesadillas, según la acusación completa.

 

Desgraciadamente, en Visa Franchise, hemos oído hablar de MUCHAS oportunidades de negocio fraudulentas dirigidas a ciudadanos extranjeros que buscan una visa E2. Esto incluye un fraude de camiones, distribución de casas solares y una cadena de restaurantes emergentes. Por no hablar de los innumerables negocios independientes en los que el vendedor infló las cifras de beneficios al comprador del negocio con visa E2.

A pesar de que existe un riesgo en CUALQUIER negocio en venta de visa E2, el riesgo inicial de fraude puede ser limitado a través de estos diez pasos:

1. No baje la guardia cuando alguien de la misma nacionalidad y/o idioma le presente una oportunidad de negocio atractiva

En lugar de bajar la guardia cuando alguien de la misma nacionalidad promociona una oportunidad de negocio o franquicia, ¡mantenga la guardia alta!

Muchos fraudes se producen entre personas de la misma nacionalidad. Puede ser un mexicano estafando a otro mexicano, un canadiense a otro canadiense o un brasileño a otro brasileño.

Las similitudes culturales y el idioma permiten a las víctimas bajar la guardia. ¡Esto permite al estafador aprovecharse del nuevo inmigrante!

2. Si se comercializa como una oportunidad de franquicia, debe recibir un documento de divulgación de la franquicia (FDD)

Asegúrese de que si el negocio que le venden es una franquicia, reciba un FDD y un contrato de franquicia. Por lo general, debería recibir ambos documentos (el contrato de franquicia está incluido en el FDD) después de la primera reunión o llamada.

Pregunte siempre cuándo puede esperar recibir estos documentos. Si el FDD no se proporciona con facilidad, es una GRAN señal de alarma. En Visa Franchise, no hemos encontrado ninguna evidencia de que Las Quesadillas sea realmente una franquicia a pesar de ser comercializada como tal.

3. Para franquicias o modelos de negocio con licencia, hable con al menos tres inversores anteriores como parte de su debida diligencia

No confíe en la palabra de quien le vende una franquicia u oportunidad de negocio. Hable con varios inversores anteriores y visite tiendas reales. Pregunte por sus resultados financieros y vea qué documentación están dispuestos a compartir (registros de puntos de venta, etc.).

Hay que tener cuidado con los franquiciadores/licenciadores que animan a hablar con un solo inversor anterior. Este inversor anterior podría estar recibiendo una compensación del franquiciador o tener algún trato entre bastidores.

4. Busque la antigüedad de la marca y múltiples ubicaciones

Concéntrese primero en las franquicias que han existido durante muchos años con múltiples ubicaciones.

La franquicia media en la que invierte un cliente de Visa Franquicia fue fundada hace más de 10 años. Algunas llevan más de 40 años.

Por lo general, la oportunidad de franquicia de visa E2 debe haber sido fundada hace 5 años o más y 3 lugares con flujo de caja positivo neto.

No sea tímido a la hora de pedir estados de pérdidas y ganancias (P&Ls) y trate de obtener una declaración de impuestos si es posible (puede ser difícil de los franquiciados).

No invierta en un concepto nuevo y no probado.

5. Exigir transparencia financiera antes de invertir

El 60% de los franquiciadores revelan sus finanzas a través del punto 19 del FDD. Si no hay un punto 19, puede pedir las finanzas de los franquiciados actuales y ver si hay reventas de franquicias disponibles.

 

Por lo general, tras firmar un acuerdo de confidencialidad con el franquiciado que vende su local, usted recibirá las cuentas de resultados y las declaraciones de impuestos de los últimos tres años de ese local. Así, podrá tener una línea de base de números reales para modelar sus supuestos financieros.

 

También hay formas de estimar las ventas de todo el sistema basándose en los royalties recaudados por el franquiciador en su cuenta de resultados. Póngase en contacto con nosotros para obtener más información sobre esta estrategia.

 

6. Comprobación de antecedentes, especialmente si el negocio no es una franquicia

Las franquicias están obligadas a revelar en el FDD los litigios y quiebras anteriores de la empresa matriz, así como de los principales propietarios y ejecutivos.

 

Hay proveedores de terceros a los que puede contratar para comprobar los antecedentes de las franquicias, los negocios con licencia y otras oportunidades de negocio. Esto es realmente importante siempre que el negocio no sea una franquicia (por ejemplo, un negocio con licencia) .

 

7. Tenga un plan B

Es fácil ir con la primera opción que un vendedor suave le presenta. Esto es especialmente cierto cuando no tiene ninguna otra opción convincente. Busca siempre múltiples opciones para tu Visa E2

 

Si hay banderas rojas y te acobardas con una franquicia, puedes cambiar para centrarte en otra oportunidad de franquicia.

 

8. No se asocie sin controles financieros claros y un acuerdo de gestión/operación hermético

No escriba un cheque en blanco para que el franquiciador pueda gastar el dinero como le parezca si le ofrece una solución llave en mano. Cada gasto debe ser contabilizado cuando el franquiciador es responsable de apoyar la construcción y las operaciones iniciales para usted.

 

Si el franquiciador o el socio operativo minoritario se sale del presupuesto, debería haber sanciones. ¿Tal vez se les exija inyectar más capital antes que a ti?

 

Para una introducción a los elementos clave que deben incluirse en un acuerdo de operación de negocios con visa E-2, consulte el siguiente artículo: Serie de Inversionistas E-2 – Acuerdos de Operación Por: Anthony Lopes, Esq

 

9. Trabaje con los asesores adecuados

Usted debe tener una franquicia y / o abogado corporativo revisar TODOS los documentos de inversión en su nombre. Estos documentos pueden incluir el contrato de arrendamiento, el contrato de franquicia, el contrato de gestión y el contrato de explotación.  Asegúrese de que el abogado sólo le representa a usted y no al franquiciador/socio comercial.

 

Además, es importante contratar a un abogado de inmigración que sólo le represente a usted como inversor. No confíe en el proyecto para ayudar a obtener una visa E-2 para usted.

 

Un consultor de franquicias o un corredor de negocios puede apoyar su búsqueda inicial y el análisis de una franquicia o negocio con la visa E-2 para la venta.

 

Tenga cuidado con los corredores de franquicias que sólo trabajan con un grupo selecto de franquicias. Pueden estar más interesados en recibir una gran comisión del franquiciador que en encontrar la oportunidad de franquicia adecuada para usted.

 

Para un negocio existente en venta, un contador es importante para la debida diligencia y más tarde para revisar los informes financieros en curso.

 

10. Invierta sólo lo que se sienta cómodo perdiendo

Tanto si hay fraude como si no, el 50% de los negocios en Estados Unidos fracasan en los primeros 5 años. Según datos de la Oficina de Estadísticas Laborales, sólo el 30% de las empresas llegan a los 10 años. Prepárese para perder TODO el capital invertido si el negocio con la visa E-2 fracasa.

 

Si sigue los pasos anteriores, reducirá la posibilidad de ser víctima de un fraude de franquicia. Sin embargo, incluso un franquiciador con un historial intachable podría tener un error de juicio importante y cometer un fraude. Mantén la guardia alta y rodéate de los asesores adecuados lo mejor que puedas.

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